审计报告失实、拨备计提严重违规,一家集团财务公司金融许可证被吊销

一家叫“亿利集团财务公司”(相当于集团自己内部的小银行)做假账,并且在预留风险准备金上瞎搞,被北京金融监管部门发现了。处罚非常严厉:直接把这个“小银行”给关门撤销了,还把它的老板给禁业了。

详细点说:

谁被罚了?

亿利集团财务有限公司:这是亿利集团自己内部办的一个金融机构,主要给自己集团和员工提供存贷款、结算这些类似银行的服务。

相关责任人:公司的老板和高管,主要是赵晓军、彭辉和王琰明。

他们犯了什么事?

“审计报告不真实”:说白了就是做假账,交给上面的财务报告是假的,为了掩盖真实问题,欺骗监管。

“拨备计提严重违反审慎经营规则”:这是金融行业的专业说法。通俗讲就是:银行(或财务公司)放贷款出去,总有人会还不上钱(形成坏账)。按规定,必须从赚的钱里拿出一部分存起来,当作应对这些潜在坏账的“风险准备金”(就像存一笔押金以防万一)。但他们没按规定足额存这笔钱,这让公司看起来更赚钱,但实际上风险极大,很不稳妥。

罚了什么?

对公司(最重的惩罚):吊销金融许可证。这就等于收回了它的“营业执照”,这家财务公司被强制关门、撤销了,不能再运营了。

对负责人赵晓军:

禁止1年内从事银行业工作:未来1年,他不能在任何银行或类似金融机构找工作。

取消任职资格5年:未来5年,他没资格在任何银行或金融机构当董事、行长、总经理这类高管。

对另外两位负责人彭辉、王琰明:

警告:官方正式批评。

每人罚款5万元:个人也得掏钱。

总结一下:

这就是一家企业内部的“小银行”因为财务造假和不留“风险押金”的严重违规行为,被监管机构“判处死刑”(吊销执照)、老板被“禁赛”(禁业)的故事。说明国家金融监管现在非常严格,对造假和冒险行为零容忍。

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